В 2017—2018 году Центральный Банк России активно взялся за регулирование деятельности микрофинансовых организаций. Ужесточились не только требования к предоставлению услуг, но и к объему собственного капитала МФО. Теперь, для того чтобы получить лицензию, компания должна иметь собственный капитал в размере 70 миллионов рублей.
Для небольшой фирмы под названием «ЭФ ШОП ЛАЙТ» из города Ковров, сумма оказалась слишком большой, что привело к нелегальному осуществлению финансовых операций. Прокуратура города уже дважды штрафовала МКК, поскольку она не была зарегистрирована в государственном реестре микрофинансовых компаний.
Первый штраф был выписан еще в марте 2017 года и составил всего 20 тысяч рублей. Компания его выплатила, но выходить из «тени» не стала. Это привело ко второму штрафу, который оказался значительно больше ‒ 120 тысяч рублей. Сможет ли МФО выплатить такую сумму, пока непонятно.
По статистике в 2018 году около 800 компаний не стали регистрировать свою деятельность и проводят финансовые операции незаконно.
